Qui est concernée par la gestion de patrimoine ?

Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine ne s’adresse pas uniquement aux personnes fortunées. Effectivement, de nombreux individus manquent aujourd’hui d’accompagnement en ce qui concerne la gestion de leurs finances. Pourtant, le conseil en gestion de patrimoine reste accessible à tous.

La gestion de patrimoine uniquement pour l’élite ?

Dans les faits, il n’existe aucun prérequis officiel pour déterminer si vous êtes éligible ou non pour bénéficier des services d’un conseiller en gestion de patrimoine. La réelle problématique est davantage de savoir à quel moment vous aurez besoin d’un conseiller pour votre gestion patrimoniale. Toutefois, dès lors qu’un projet de vie se dessine, les différents types de conseils et services qui vous seront proposés seront basés sur votre surface financière. En effet, selon votre situation ainsi que d’autres paramètres liés à votre vie personnelle et également professionnelle, vous vous dirigerez alors vers différents types d’établissements.

Les différents types d’établissements pour votre projet de gestion de patrimoine

Dès lors que vous recherchez des conseils pour la gestion de votre patrimoine, plusieurs solutions s’offriront alors à vous. Dans un premier temps, vous les conseillers qui font partie d’établissements financiers. Gage de qualité, nous vous recommandons tout de même d’étudier leurs propositions. En effet, faisant partie d’une grande structure, ils seront plus enclins à vous diriger vers les produits proposés par l’établissement financier. De ce fait, il ne s’agira pas forcément de la meilleure solution pour votre projet. Également, vous pourrez vous tourner vers des conseillers en gestion de patrimoine indépendant. Ces derniers sont spécialisés et vous fourniront un accompagnement personnalisé pour la gestion de vos biens. Ils pourront vous accompagner sur différents sujets, notamment développer votre patrimoine en étudiant et analysant vos finances, à l’aide de leurs connaissances et leur maitrise des différents outils fiscaux.

Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?

A ce jour, pas moins de 3 000 cabinets de gestion de patrimoine indépendant exercent dans l’hexagone. En tant qu’indépendants, ces cabinets ont l’avantage de vous fournir des prestations et conseils personnalisés et ne sont pas tenus par les objectifs des établissements bancaires ou des assurances, par exemple. Bien souvent associé aux populations aisées et fortunées, les cabinets de gestion de patrimoine sont en réalité accessibles pour quiconque souhaite dresser un bilan patrimonial. En effet, la majorité de la population n’a pas une connaissance pointue des différents aspects de la fiscalité et des produits qui peuvent contribuer à faire fructifier votre patrimoine.

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